Cobros y pagos

Control unificado de todo lo que tienes que cobrar y pagar, con vencimientos, formas de pago y avisos automáticos.

Cobros

Cada factura emitida genera automáticamente sus vencimientos según la forma de pago del cliente. Por ejemplo:

• Factura a 30 días: un vencimiento al cabo de 30 días.
• Factura a 30/60/90: tres vencimientos repartidos.
• Pago al contado: un vencimiento a la fecha de la factura.

El listado de cobros muestra el estado de cada vencimiento (pendiente, vencido, cobrado o disputado) y permite filtrar por cliente, fecha, importe o forma de pago.

Avisos automáticos de cobro

Cada mañana a las 07:30, SerrellaERP envía recordatorios por correo electrónico a los clientes con facturas vencidas. La plantilla del mensaje se personaliza por empresa, y se ajusta el número de días de cortesía antes del primer aviso.

Los clientes que ya hayan pagado no reciben aviso, siempre que el cobro se concilie a tiempo (la conexión bancaria se encarga de marcar como cobrado lo que entra).

Pagos a proveedor

Mismo planteamiento que los cobros, en sentido contrario:

• Cada factura recibida genera sus vencimientos.
• El listado de pagos muestra lo pendiente, lo vencido y lo ya pagado.
• Al conectar el banco, los pagos se concilian con los movimientos salientes.

Formas de pago

Las habituales en España: transferencia, recibo domiciliado (con IBAN del cliente), pagaré, cheque, efectivo, tarjeta. Cada cliente y cada proveedor pueden tener una forma de pago por defecto, modificable factura a factura.

Vencimientos personalizados

Si un cliente tiene condiciones especiales (por ejemplo, "pago el día 15 del mes siguiente"), se configura una vez en su ficha y todas las facturas que se le emitan respetarán ese calendario.

Pagarés con QR

Para pagos con pagaré, SerrellaERP genera el documento en PDF con código QR. Útil cuando el cliente solicita expresamente este instrumento de pago.

Lo que NO incluye

• Pasarela de cobro online por tarjeta (Stripe, Redsys, PayPal): no es una integración nativa. El cobro online se gestiona fuera del sistema y se registra después.
• Negociación automática con proveedores en caso de impago: el sistema avisa, pero la gestión de la disputa la realiza la persona responsable.