Banca

Connexió directa amb el teu banc perquè els moviments entren sols cada dia i es concilien automàticament amb els teus cobraments i pagaments.

Sincronització via PSD2

SerrellaERP es connecta al teu banc mitjançant la directiva europea PSD2, utilitzant GoCardless com a passarel·la d'accés. És el mateix estàndard que utilitzen els principals agregadors bancaris.

El que això significa per a tu:

• No cal descarregar extractes ni pujar arxius al sistema.
• L'autorització és directa amb el teu banc, mitjançant un consentiment PSD2 que es renova cada 90 dies.
• Els moviments arriben al sistema dos voltes al dia (matí i migdia) sense intervenció.

Bancs compatibles

Qualsevol banc espanyol adherit a PSD2: Santander, BBVA, CaixaBank, Sabadell, Bankinter, ING, Kutxabank, Cajamar, Abanca, Unicaja, Banca March, Openbank, entre altres. També la majoria de bancs europeus. Si el teu banc està en la xarxa GoCardless, està suportat.

Conciliació bancària

Cada moviment entrant es creua amb els cobraments pendents; cada eixida, amb els pagaments pendents.

• Quan el sistema troba una correspondència clara (import, data i concepte encaixen), marca el cobrament o el pagament com a conciliat de forma automàtica.
• Quan la correspondència és ambigua, el moviment queda en el panell de conciliació perquè el responsable el resolga amb un clic.

Comptes bancaris mestres

Cada empresa pot tindre diversos comptes bancaris donats d'alta, amb el seu IBAN, BIC i entitat. El sistema assigna automàticament el compte corresponent segons l'operació.

Remeses SEPA

Per a cobraments domiciliats, SerrellaERP genera la remesa SEPA en format XML que el teu banc accepta directament. També es manté l'exportació al format Q58 per a entitats que encara la requerisquen.

El que NO inclou

• Pagaments iniciats des de SerrellaERP: la directiva PSD2 que utilitzem hui permet llegir els moviments del banc. La preparació del pagament es fa en SerrellaERP, però la firma i execució es fa des de la banca en línia del client.
• Conciliació 100% automàtica: el sistema identifica les correspondències evidents; les dubtoses requerixen confirmació manual.
• Bancs fora de la xarxa GoCardless: si la teua entitat no està adherida (algun banc molt local o cooperativa xicoteta), la sincronització automàtica no funcionarà.