Bank

Direkte Anbindung an deine Bank, damit die Bewegungen täglich von selbst eingehen und automatisch mit deinen eingehenden und ausgehenden Zahlungen abgeglichen werden.

Synchronisation per PSD2

SerrellaERP verbindet sich über die europäische PSD2-Richtlinie mit deiner Bank und nutzt GoCardless als Zugangs-Gateway. Das ist derselbe Standard, den die führenden Bankaggregatoren verwenden.

Was das für dich bedeutet:

• Du musst keine Kontoauszüge herunterladen und keine Dateien ins System hochladen.
• Die Autorisierung erfolgt direkt mit deiner Bank über eine PSD2-Einwilligung, die alle 90 Tage erneuert wird.
• Die Bewegungen erreichen das System zweimal täglich (morgens und mittags) ohne Eingriff.

Unterstützte Banken

Jede spanische Bank, die der PSD2-Richtlinie beigetreten ist: Santander, BBVA, CaixaBank, Sabadell, Bankinter, ING, Kutxabank, Cajamar, Abanca, Unicaja, Banca March, Openbank und weitere. Auch die meisten europäischen Banken. Wenn deine Bank im GoCardless-Netzwerk ist, wird sie unterstützt.

Bankabgleich

Jede eingehende Bewegung wird mit den offenen eingehenden Zahlungen abgeglichen, jede ausgehende Bewegung mit den offenen ausgehenden Zahlungen.

• Wenn das System eine eindeutige Übereinstimmung findet (Betrag, Datum und Verwendungszweck passen), markiert es die eingehende oder ausgehende Zahlung automatisch als abgeglichen.
• Wenn die Übereinstimmung uneindeutig ist, bleibt die Bewegung im Abgleichs-Panel, damit der Verantwortliche sie mit einem Klick auflöst.

Stamm-Bankkonten

Jedes Unternehmen kann mehrere Bankkonten anlegen, mit IBAN, BIC und Bank. Das System ordnet das passende Konto je nach Vorgang automatisch zu.

SEPA-Sammelzahlungen

Für SEPA-Lastschriften erzeugt SerrellaERP die SEPA-Sammelzahlung im XML-Format, das deine Bank direkt akzeptiert. Auch der Export im Q58-Format wird beibehalten, für Banken, die ihn weiterhin verlangen.

Was dieses Modul NICHT enthält

• Aus SerrellaERP angestoßene Zahlungen: Die heute genutzte PSD2-Richtlinie erlaubt das Lesen der Bankbewegungen. Die Vorbereitung der Zahlung erfolgt in SerrellaERP, die Freigabe und Ausführung jedoch im Online-Banking des Kunden.
• 100 % automatischer Bankabgleich: Das System erkennt eindeutige Übereinstimmungen; uneindeutige erfordern manuelle Bestätigung.
• Banken außerhalb des GoCardless-Netzwerks: Wenn deine Bank nicht angebunden ist (etwa eine sehr lokale Bank oder eine kleine Genossenschaft), funktioniert die automatische Synchronisation nicht.